على مدار السنوات، ومن حقبة الثورة الصناعية إلى عصر التقنية الحديثة، كانت أسواق المال توفر للمستثمرين فرصًا كبيرة لتعظيم رأس المال وزيادته. وقد كان للشركات الناشئة، التي أصبحت الآن قيادية في صناعاتها، حاجة ماسة لجذب المستثمرين لأفكار قابلة للتوسع والتسيّد في الأسواق العالمية. ومع ذلك، لم يكن الاستثمار في أسهم هذه الشركات بشكل فردي كافيًا لتحقيق العوائد المرتفعة. في الواقع، قلة قليلة من المستثمرين هم الذين حققوا عوائد تفوقت على مؤشرات السوق، وهم نفسهم الذين دخلوا التاريخ كأكبر المستثمرين في أسواق المال.
في هذا المقال، سنقدم شرحًا دقيقًا عن تعريف المؤشرات، أداءها، والصناديق التابعة لمحافظ ملاءة الأساسية والمحلية، بالإضافة إلى أسباب اختيار ملاءة لهذه الصناديق على المستويين المحلي والعالمي
المحافظ الأساسية
تقدم ملاءة منتجات استثمارية مصممة لتحقيق عوائد على المدى البعيد مع مراعاة المخاطر المحتملة. تعتمد هذه المنتجات على اختيار الصناديق بناءً على أدائها التاريخي باستخدام اختبارات دقيقة، مع تنويع الاستثمارات في أصول متنوعة تشمل العقارات، والصكوك، والذهب، وأسواق النقد في الدول المتقدمة والنامية. وحرصاً على تقديم أفضل الحلول، تتعاون ملاءة مع الأهلي المالية لإتاحة فرص الاستثمار المحلي ضمن محافظها الأساسية من خلال أفضل صناديق الأهلي.
أولاً. ماهو المؤشر؟ 📉📈
المؤشرات، أو ما تُسمى بـ ''سلة الشركات''، هي رسوم بيانية توضح أداء سوق سلعة معينة أو مجموعة من السلع في سوق أو منصة واحدة. على سبيل المثال، مؤشر الأسهم الذي يستخدمه المستثمرون لتحديد استثماراتهم الشاملة في الأسهم وتوزيعها وقياس أدائها. هذا المؤشر يجمع عدداً من الشركات المدرجة في السوق. وعادةً ما يكون لكل صناعة مؤشر خاص بها يجمع الشركات ذات النشاط المماثل في تلك الصناعة، مثل مؤشرات Dow Jones و S&P 500 و NASDAQ Composite وغيرها.
ثانيًا. صناديق المؤشرات المتداولة، ETFs 📊
هي أداة استثمارية تقوم بمحاكاة أداء مؤشر معين من خلال شراء أسهم الشركات المدرجة في هذا المؤشر. وتتيح هذه الصناديق للمستثمرين تنويع محفظتهم الاستثمارية بسهولة، حيث يمكنهم شراء جزء من مؤشر كامل في صفقة واحدة، بدلاً من شراء أسهم الشركات الفردية. صناديق المؤشرات تتسم بأنها منخفضة التكلفة مقارنة بإدارة الصناديق النشطة وتوفر للمستثمرين فرصة للاستثمار في مجموعة واسعة من الأصول دون الحاجة لإجراء تحليل مفصل لكل شركة على حدة.
ثالثاً. الأُسس التي تتبعها ملاءة في اختيار الصناديق ♟️
في ملاءة، يتم إختيار الصندوق بناءً على عدة عوامل منها شرعية المؤشر والشركات المتداولة فيه، وأداءه التاريخي، وعوائده المتوقعة، وتنوعه في نشاط شركاته. لتحقيق مختلف الأهداف الاستثمارية.
فيما يلي وصف لبعض سمات الصناديق المتداولة التي اختارتها ملاءة في استثماراتها:
الشرعية 🔏
تلتزم جميع استثمارات شركة ملاءة، سواء المحلية أو العالمية، في الأسواق النامية والمتقدمة، بالامتثال التام لقوانين الشريعة الإسلامية. كما تخضع هذه الاستثمارات لتدقيق داخلي من قبل لجنة شرعية مستقلة، تضمن التوافق مع معايير الشريعة وتعمل على توجيه الشركة وفق إرشاداتها.
الأداء التاريخي 📈
تُختار الصناديق بناءً على عوائدها التاريخية، بما يدعم استراتيجية الاستثمار طويل المدى التي تعتمدها ملاءة. وتُظهر هذه الاستراتيجية قدرة على تجاوز تأثير التقلبات المؤقتة، حيث أثبت الأداء التاريخي لصناديق المؤشرات المختارة تحقيق عوائد متميزة.
العوائد المتوقعة 🎯
تدار المحافظ الاستثمارية بواسطة خبراء ذوي كفاءة عالية وخبرات تتجاوز 30 عامًا، مع توزيع النسب الاستثمارية بناءً على تحليلات دقيقة لأوضاع الأسواق العالمية وتأثيرها على أسواق المنطقة. كما يتم تقييم السلع الأكثر تأثرًا بالعوامل الجيوسياسية، مما يساهم في دعم القرارات الاستثمارية أو اتخاذ تدابير تحوط مناسبة في حال وجود مؤشرات على ركود اقتصادي أو انخفاض محتمل. كما أن العائد الكلي للمحفظة عالية المخاطر وصل إلى %85.49 بارتفاع العائد السنوي لـ %13.15 بعد إضافة الأسهم السعودية عبر صناديق الأهلي المالية، وهذه التوقعات مبنية على دراسة وتحليل الأداء التاريخي، وقد لا تعكس الأداء المستقبلي للمحفظة.
نشاط الشركات المتنوع 🗃️
تتميز محافظ ملاءة بتنويع استثماراتها عبر أصول وأسواق متعددة تشمل أسواق النقد والأسهم المحلية والعالمية، بالإضافة إلى السلع والصكوك والعقارات. يعتمد هذا التنوع على الاستثمار في أدوات مالية متوافقة مع الشريعة الإسلامية، مما يضمن تلبية مختلف الأهداف الاستثمارية مع تحقيق التوازن بين النمو والاستقرار.
توفر هذه الاستراتيجية وصولًا إلى مجموعة متنوعة من الأصول في الأسواق النامية والمتقدمة، مع التركيز على تنمية رأس المال عبر أدوات استثمارية متخصصة.
المحافظ السعودية
استمرارًا في تقديم أفضل المنتجات الاستثمارية لعملاء ملاءة وتعزيز فرصهم في الاستثمار في مختلف الأسواق العالمية بمختلف الأصول والصناعات، تعاونّا مع الأهلي المالية لتقديم أفضل صناديق السوق السعودي وجعلها متاحة للاستثمار مباشرة من خلال ملاءة. أصبح الاستثمار في السوق السعودي مؤتمتًا بشكل كامل، بالإضافة إلى فرصة تحقيق عائد خلال خمس سنوات يصل إلى 135% كعائد كلي وبعائد سنوي 18.54% في المحفظة العالية، بناءً على الأداء التاريخي.
الخلاصة (الزبدة 🧈):
تمثل مؤشرات الأسواق وصناديق المؤشرات أدوات استثمارية فعالة تتيح للمستثمرين تنويع محافظهم وتحقيق عوائد على المدى الطويل. من خلال اختيار صناديق استثمارية متوافقة مع الشريعة الإسلامية وذات أداء تاريخي قوي، توفر ملاءة فرصًا متميزة للمستثمرين للوصول إلى الأسواق العالمية والمحلية بأقل تكلفة وأعلى كفاءة.
سواء كنت مستثمرًا مبتدئًا يبحث عن استثمار متوازن، أو مستثمرًا خبيرًا يسعى لتعظيم العوائد مع استراتيجيات مدروسة، فإن ملاءة تقدم لك تجربة استثمارية مبتكرة ومؤتمتة. 🚀📈
